Возврат денег, вложенных в пирамиду — Юридические советы - ООО Расчетный центр. г. Курск

Как появилась и рухнула пирамида FINIKO
Как вернуть вложенные деньги на банковскую карту
Обманутые вкладчики FINIKO: форум Внимание! Формируется список обманутых вкладчиков FINIKO! Если вы хотите вернуть деньги на банковскую карту, свяжитесь с юристом Алексеем Баулиным по WhatsApp:

Как появилась и рухнула пирамида FINIKO

Весь июль 2021 года пользователи активно вводят в поисковые системы запросы типа:

«не работает сайт finiko»;
«сайт финико не открывается»;
«как вернуть деньги из finiko»;
«обманутые вкладчики finiko»;
«финико закрывается»;
«пирамида финико последние новости»;
и подобные.

Если вы также пострадали от действий руководителей проекта финико, то в данной статье мы расскажем, как вернуть деньги из финико на банковскую карту обратно. Но вначале остановимся на истории пирамиды, чтобы предотвратить подобный обман в будущем.

В середине 2019 года Кирилл Доронин, известный всей стране по резонансному делу о крахе финансовой пирамиды кэшбери, объявил о запуске своего нового проекта — инновационной системы автоматической генерации прибыли. Как позже оказалось, создателями пирамиды на самом деле были братья Сабировы и их земляк Зыгмунт Зыгмунтович, а Доронин являлся лишь брендом организации.

Не смотря на крах предыдущей идеи Доронина, люди вновь поверили ему и, по некоторым данным, к моменту закрытия проекта общая сумма инвестиций превысила 7 млрд рублей. Еще раз: 7.000.000.000 рублей! Кирилл заверял потенциальных инвесторов, что благодаря новому проекту, они смогут приобрести автомобиль или квартиру всего за 35% от стоимости.

Для этого не требуется каких-либо усилий — всего навсего нужно доверить данные средства организаторам пирамиды. И как всегда, первое время интернет и instagram заполонили истории успеха первых вкладчиков: вот человек почти за даром купил новый мерседес-бенц S-класса, а вот семья почти не потратила денег на дорогостоящую путевку. Но каждого из любителей бесплатного сыра поджидала своя мышеловка…

К расцвету проекта организаторы объявили о новых правилах: пирамида продолжала работать и приносить вкладчикам обещанные доходы, но все операции теперь должны проводиться в собственной криптовалюте финико. Именно внутренний «финикорубль» по мнению аналитиков явился той самой искрой, из-за которой и сгорел весь проект вместе с инвестициями обманутых граждан.

За небольшой промежуток времени после появления криптовалюта финико обесценилась, Центральный банк России заподозрил организаторов в мошеннических действиях, имеющих признаки финансовой пирамиды, а сайт финико перестал открываться. Пирамида Кирилла Доронина FINIKO рухнула.

Как вернуть вложенные деньги на банковскую карту

Спустя ровно 2 года, к осени 2021го обманутые вкладчики финико стали искать способ вернуть вложенные в finiko деньги.

К счастью, действующее сегодня российское законодательство присваивает инвесторам финансовых пирамид статус потерпевших в уголовном деле по мошенничеству, поскольку считается, что организатор пирамиды получил от вкладчика деньги, введя последнего в заблуждение, то есть преступным путем.

Хоть и без процентов, но вложенные в финико деньги можно вернуть на дебетовую или кредитную карту любого банка, имеющего регистрацию ЦБ РФ. Финансовая пирамида ФИНИКО рухнула совсем недавно, поэтому примеров пока привести нельзя.

Но уже сегодня формируется список обманутых вкладчиков проекта в Санкт-Петербурге, Москве, Казани, Уфе и других городах России.

Помогает вывести деньги из финико петербургский юрист Алексей Баулин, который уже известен успешными делами по возврату средств из кредитных потребительских кооперативов, а также финансовых пирамид прошлых лет (включая знаменитую пирамиду Доронина — кэшбери). Разобраться самим, как вернуть деньги обманутым вкладчикам FINIKO, весьма проблематично, так как в данном случае затрагивается сразу несколько кодексов, федеральных законов и иных нормативно-правовых актов.

Однако, некоторые факты очевидны:

вернуть деньги из финико смогут лишь те вкладчики, которые первыми заявят исковые требования и, соответственно, первыми будут признаны потерпевшими.
независимо от валюты инвестиций, вывести средства из финико можно только в российских рублях.
прежде, чем деньги вновь окажутся на вашей банковской карте, пройдет не менее 6 месяцев, — это связано, в первую очередь, с необходимостью сформировать списки обманутых вкладчиков FINIKO, а также загруженностью судов. Именно по судебному решению будет осуществляться возврат инвестиций.
чтобы вернуть деньги в полном объеме, стоит обратиться к профессиональному юристу, который много лет действует в интересах обманутых вкладчиков. Связаться с юристом Алексеем Баулиным можно как напрямую по мобильному телефону, так и через мессенджер вотсап, зарегистрированному на тот же номер: 89219056322 (Алексей).

Обманутые вкладчики FINIKO: форум

Многие пользователи ищут форум обманутых вкладчиков финико, чтобы совместными усилиями подавать к организаторам пирамиды коллективные иски. Некоторые инвесторы только что узнали о закрытии проекта и вообще не понимают, что им делать. Они надеятся узнать последние новости и что им теперь делать именно на форуме инвесторов финико.

На самом деле единственное верное решение в данной ситуации: как можно скорее оказаться в списках обманутых вкладчиков финико, форум при этом не столько нужен, сколько личный мобильный телефон правильного человека, который эти списки и формирует.

Обманутые вкладчики FINIKO в городах Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Казань, Нижний Новгород, Челябинск, Самара, Уфа и других должны обратиться к юристу Алексею Баулину. Сделать это можно тремя способами:

По мобильному номеру: 8-921-905-63-22 (Алексей)
В мессенджере WhatsApp: 89219056322
По адресу электронной почты: [email protected]

Чем раньше информация о вас окажется у Алексея Баулина, тем больше шансов вернуть деньги из пирамиды финико. Поэтому вам следует поторопиться.

Что делать обманутым вкладчикам финансовых пирамид?

Дарья Петрова поговорила с экспертами о том, как движется расследование по уголовному делу Finiko, что делать вкладчикам, чтобы вернуть свои деньги и какая ответственность ждет основателей финпирамиды.

Более 100 заявлений уже поступило в МВД от татарстанских вкладчиков финансовой организации Finiko. Об этом накануне сообщили правоохранители.

Сейчас они проводят доследственные проверки в отношении 50 других финорганизаций, чья деятельность вызывает вопросы, а Казань уже можно назвать столицей финансовых пирамид и обманутых вкладчиков. И пока одни из них только начинают писать свои заявления в полицию, другие еще надеются вывести какие-то деньги.

Вот только делать это уже бесполезно, считают опрошенные нами эксперты. В этой статье рассматриваем несколько вариантов действий, которые доступны тем, кто оказался на крючке финансовых пирамид.

Коротко о событиях последних дней

Как и любая финансовая пирамида, организация Finiko, по мнению экпертов, существовала исключительно на деньги вкладчиков. Причем основной доход исходил именно от ее новых участников. В этом и кроется весь алгоритм обрушения любой финпирамиды: как только иссякает людской поток, она неминуемо рушится.

Дорогой Доронин: Финико ля комедия, или во что одет король финансовых пирамид

«У этой организации нет как такого продукта, благодаря которому она получала бы деньги. И те люди, которые получали прибыль, как они думали, это на самом деле те деньги, которые приносили новые вкладчики. Как и любая пирамида, когда начинает истощаться источник свежих денег, она начинает закрываться», – подчеркнул эксперт по инвестициям Артем Степанов.

Свою роль сыграл и негативный фон: люди стали замечать задержки выплат. Просел почти в два раза и курс биткоина, что только усугубило ситуацию. Как итог: огромные потери, исчисляющиеся миллиардами (по разным оценкам сумма ущерба доходит до 3 млрд рублей) и сотни обманутых вкладчиков. Заявление в полицию написать пока отваживаются лишь немногие.

«Суммы разные, кто-то вкладывал по этому проекту в продукт, там сумма поменьше, порядка 100 до 500 тысяч рублей, кто-то – миллион. Есть заявители, которые вкладывали и больше – по 8 млн рублей.

По России сейчас больше тысячи заявлений. Среди пострадавших есть и госслужащие, которые просто боятся или стесняются писать заявления.

Причем их немалое количество», – отметил начальник отдела УЭБ и ПК МВД по РТ Руслан Давлетьяров.

Казанский феномен-2: в чем секрет финансовых пирамид Татарстана?

Что теперь делать?

В первую очередь, как советуют наши эксперты, больше никогда не вкладывать деньги в финансовые пирамиды. Конечно, это личное дело каждого. Еще один важный совет: не пытаться вытащить свои деньги. Скорее всего, если ситуация дошла до такого уровня, их просто уже нет. Сейчас же у вкладчиков есть сразу несколько вариантов действий:

Первое и самое простое – обратиться в правоохранительные органы. Деньги напрямую это вряд ли вернёт, но запустит механизм поимки основателей, а уже после с них стрясут все, что смогут. Чем больше людей признают потерпевшими, тем выше шансы возбудить уголовное дело.

«В случае осуждения виновного лица по данному приговору суда определённая сумма на ваш счет может быть зачислена. Путем какой-то заработной платы в местах лишения свободы, например. Это самый непопулярный способ возврата денег», – сказал адвокат Николай Иванов.

Подать исковое заявление в порядке ст. 1102 ГК РФ «О неосновательном обогащении». Судебные приставы в случае получения исполнительного листа предварительного решения суда спишут со счетов деньги либо сделают это за счёт распроданного имущества.
Сhargeback или процедура оспаривания платежа по банковской карте, с которым человек не согласен. Дело в том, что федеральная платёжная система позволяет в случае, если Вы считаете, что контрагент был нечестным по отношению к вам, вернуть в течение 3 месяцев перечисленные контрагенту суммы. Те системы, которые поддерживают карты VISA или Mastercard, обязаны выполнять требования федеральной платёжной системы.

«Переводя на язык финансовых пирамид, если кто-то закидывал деньги Finiko на карточку своему лидеру, то с этого лидера он может взыскать деньги», – уточнил инвестор Артем Степанов.

Кроме того, можно попробовать воспользоваться услугами Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров.

«Инвалидам и ветеранам они имеют возможность выплатить до 250 тысяч рублей, обычным вкладчикам – до 30 тысяч единовременно, но есть определённое условие: выплачиваются эти суммы обманутым вкладчикам только в случае, если организация входит в список, утверждённый этим фондом», – пояснил адвокат Николай Иванов.

Что же касается кредитов, специально взятых на вклады, то здесь выход один – плакать и платить. Выторговать себе кредитные каникулы вряд ли получится, уверены наши эксперты, ведь изначально имел место обман (потребительские кредиты не выдаются для инвестиций), а потому и отношение банков к таким обманутым вкладчикам уже будет соответствующим.

«Агротехинвест», «Роника», и «Татарстан-Москва»: как работали первые финансовые пирамиды в Татарстане 90-х

Что ждет основателей пирамиды?

Сейчас продолжается расследование уголовного дела, возбужденного по ч. 2 ст. 172.2 УК РФ (организация финансовой пирамиды с привлечением денежных средств физических лиц в особо крупном размере).

«Санкции статьи предусматривают ответственность до 1,5 млн штрафа и до 6 лет лишения свободы. Но, например, для сравнения, в Арабских Эмиратах или Китае за такие же действия предусмотрена смертная казнь», – заявил Николай Иванов.

Еще одна загвоздка этого дела состоит в том, что несмотря на часто тиражируемые СМИ имена четырех основателей, заведено оно на неустановленных лиц. Дело в том, что причастность конкретных личностей к этой истории еще нужно доказать, а для этого необходимо собрать достаточное количество данных.

«Большое количество потерпевших, каждого человека нужно опросить, необходимо процессуальные действия провести с ним. Это определённое время.

Проблема в доказанности есть: если руководители финансовых пирамид уходят в интернет, соответственно, определить, что их деятельность была направлена на создание финансовой пирамиды, на персональных этапах очень сложно», – подчеркнул начальник отдела следственной части ГСУ МВД по РТ Рамиль Хасанов.

Дарья Петрова

Загадки пирамид: могут ли вернуть деньги участники новой "МММ" — новости Право.ру

«МММ» начала 10-х — это система без единого финансового ядра, участники которой переводят средства с помощью своих личных счетов. Один из отправителей, потерявший 300 тыс. руб.

, подал иск о взыскании с получателя неосновательного обогащения. Дело дошло до Верховного суда. Он определил, подлежит ли защите требование истца, который передал деньги на свой страх и риск.

О гражданско- и уголовно-правовых аспектах пирамид высказались и эксперты «Право.ru».

В конце марта 2016 года президент Владимир Путин подписал закон, который отнес создание финансовых пирамид к уголовно наказуемым деяниям. До этого их «строителей» наказывали административными штрафами, возможна была и уголовная квалификация в качестве, например, мошенничества.

По данным МВД, в 2014 году более 160 организаций имели признаки финансовых пирамид, было возбуждено более 200 уголовных дел по статье «мошенничество», сообщала «Лента.ру».

Если создатели пирамиды обещают гарантированные проценты и даже страхование вкладов — то их легко привлечь к уголовной ответственности, отмечает адвокат Станислав Клюев, управляющий партнер юрбюро «Клюев Групп» (например, в отношении руководителей «Сберкассы24» было возбуждено 14 уголовных дел).

Но в целом по сравнению с 90-ми они ведут себя более осторожно: например, предупреждают о рисках потери сбережений, отмечает. Несмотря на это, самой адекватной мерой со стороны «вкладчиков» адвокат считает коллективное обращение в прокуратуру.

В плоскости гражданского права все тоже неоднозначно: в нем нет норм, которые бы давали однозначную квалификацию финансовым пирамидам, что создает определенные юридические казусы, признает управляющий партнер BMS Law Firm Денис Фролов.

Создатель известной в 90-ые «МММ» Сергей Мавроди, уже отсидевший в колонии, в 2011-м изменил тактику «строительства». Он создал систему без единого финансового ядра: новые участники перечисляли «вклады» старым, а те, в свою очередь, переводили их дальше по цепочке согласно правилам пирамиды.

Когда она начинала «обваливаться», создавалась новая для покрытия долгов старой. Но по понятным причинам это не гарантировало возврата средств.

Некоторые из «вкладчиков», которые потеряли деньги, подавали в суд на их получателей. Для того, чтобы разрешить подобные дела, необходимо было определить юридическую суть финансовой пирамиды и переводов внутри нее. Поиск по судебным актам в системе Caselook показал, что суды выработали два подхода. Оба были применены в деле Игоря Решетова* и Оксаны Федосюк*.

Уголовно наказуемая «игра»

В 2012 году Решетов через банк перечислил Федосюк 300 тыс. для участия в проекте «МММ», но не получил ни обещанных бонусов, ни основной суммы.

В 2015 году он обратился в суд, чтобы взыскать долг как неосновательное обогащение и проценты за пользование чужими денежными средствами. В первой инстанции он выиграл дело.

Хотя обе стороны не отрицали участия в финансовой пирамиде, Октябрьский райсуд Омска заключил, что между ними нет никаких договорных отношений (2-2454/2015 ~ М-2023/2015). А значит, деньги перечислены без оснований и их надо вернуть.

Омский областной суд решил иначе и отказал Решетову в иске (33-6219/2015). Он указал, что «МММ» — это род азартной игры или пари, а сайт финансовой пирамиды предупреждает о риске невозврата вложенных средств.

Кроме того, согласно правилам, получатель средств должен был перечислить их другим «вкладчикам», а значит, Решетов фактически согласился, что его платеж поступит неопределенному кругу лиц, отметила апелляция.

Ответчика такое решение не устроило, и он пожаловался в Верховный суд.

Гражданская коллегия ВС под председательством Сергея Асташова не согласилась с выводами апелляции (50-КГ16-7). Саму по себе передачу денежных средств между участниками проекта «МММ» еще нельзя назвать участием в азартной игре.

Как указала кассация, пари подразумевает соглашение о том, что участник получает право на выигрыш. Но суд не исследовал, заключали ли стороны такое соглашение, на какой выигрыш мог рассчитывать истец, и что ответчица могла (или должна была) сделать с деньгами.

В итоге апелляция повторно рассмотрела дело в июле 2016 года и удовлетворила требования Решетова.

Определение Верховного суда можно только приветствовать, поскольку «МММ» очевидно нельзя причислить к играм или пари, считает Фролов из BMS Law Firm. Но и взыскание неосновательного обогащения ему кажется странным, ведь пирамида не относится к финансовым институтам.

Более логичным и юридически корректным Фролову кажется гражданский иск в рамках уголовного процесса в отношении учредителей или бенефициаров.

Но чаще всего они заботятся о своей анонимности и других юридических аспектах «бизнеса», поэтому привлечь их к уголовной ответственности непросто, заключает Клюев из «Клюев Групп».

* — Фамилии и имена участников дел изменены редакцией.

Осторожно! Финансовые пирамиды!

Финансовая пирамида — это такая модель получения дохода, где происходит перераспределение денежных средств от нижестоящих участников пирамиды к вышестоящим.

То есть верхушка пирамиды всегда получает больше, чем нижние звенья.

Часто финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные фонды и различные коммерческие проекты, которые якобы вкладывают ваши денежные средства в высокодоходные финансовые инструменты или «сверхприбыльные проекты».

Главная причина, по которой модель финансовой пирамиды до сих пор существует, и, наверное, никогда не исчезнет, – это жадность людей, стремление к быстрому обогащению.

В нашей стране у людей ярко выражено желание быстрого обогащения.

Жертвами мошенников чаще всего в таких случаях становятся именно бедные люди, которым «ну так не хватает денег», что они готовы даже взять в долг, лишь бы скорее получить большой процент от своих «инвестиций».

Финансовая пирамида является, по сути, мошеннической схемой извлечения прибыли, за основу которой взято постоянное привлечение новых вкладчиков, а не инвестирование в различные доходные активы. Основным инструментом деятельности подобного механизма является выпуск ценных бумаг, не обладающих на самом деле заявленной ценностью.

Главное отличие реального бизнеса и финансовой пирамиды состоит в их источниках выплат клиентам. В том случае, когда выплаты по своим размерам превышают прибавочную стоимость, можно говорить, что имеются все признаки мошенничества.

Сама данная мошенническая схема наглядно отражает механизм ее функционирования. Широкое «основание» пирамиды, где собирается наибольшее количество привлеченных участников, платят деньги, передающиеся наверх, к малочисленной верхушке.

Подобное инвестирование происходит, как правило, на основании обещанных больших выплат, которые, в свою очередь, могут быть получены только за счет привлечения все новых и новых клиентов. Такой термин, как «финансовая пирамида», появился в России в 1994 году после краха крупнейшей в истории страны пирамиды «МММ».

Успех МММ того времени во многом был обусловлен агрессивной рекламой, героями которой были простые граждане нашей страны

Неизбежность краха финансовой пирамиды

Исчерпав все возможности по притоку новых клиентов, финансовые ресурсы данной структуры начинают постепенно истощаться и не в состоянии больше обеспечивать высокие выплаты всем своим вкладчикам.

В результате образуется существенное несоответствие между постоянно растущими финансовыми обязательствами и неуклонно уменьшающейся денежной базой.

Достаточно часто случается, что уже по прошествии полугода у организаторов нет возможности осуществлять обещанные выплаты и клиенты теряют свои вложения.

Между тем, финансовые обязательства увеличиваются быстрыми темпами, тогда как притока средств практически нет. В данных условиях вкладчики начинают испытывать тревогу за сохранность своих средств.

В их среде возникают различные негативные слухи, пугающие прогнозы и появляются панические настроения. Большинство инвесторов начинают избавляться от своих ценных бумаг, что приводит к резкому падению их курсовой стоимости и практически полному обесцениванию.

В результате неспособности поддерживать уровень ликвидности и рыночной стоимости «ценных» бумаг происходит крах пирамиды.

Основные типы финансовых пирамид

Многоуровневые пирамиды — основной механизм построения и функционирования данной структуры заключается в следующем: каждый вновь прибывший участник совершает первый взнос, который распределяется между вышестоящими по иерархии членами пирамиды. В свою очередь, новичок, чтобы заработать, должен пригласить нескольких человек, чьи взносы также будут распределены аналогичным образом. И так продолжается до тех пор, пока не иссякнет приток новых членов. Подобная схема может приносить доходность до 500% тем, кто находится на верхних уровнях структуры, что в значительной мере превышает возможности банковских депозитов. Те вкладчики, которые не могут привлечь в ряды сообщества новых инвесторов, теряют свои средства, и количество людей, несущих серьезные убытки составляет в среднем 80-90%.
Пирамиды, построенные по типу Понци — свое название данные структуры получили по имени Чарльза Понци, который был автором и организатором подобной пирамиды в начале XX века. В отличие от многоуровневой схемы, в данном случае привлечения новых членов не требуется, а только первоначальный взнос, как правило, на серьезную сумму. Всем участникам гарантируется высокий доход через определенный промежуток времени. Первые клиенты получают высокую прибыль из личных средств организатора, а затем срабатывает принцип взаимного информирования, и появляются новые вкладчики, воодушевленные их примером. Вновь поступающие средства идут на выплаты старым вкладчикам. Этот круговорот продолжается некоторое время, пока организатор внезапно не исчезает со всеми деньгами своих клиентов в неизвестном направлении.

Причины возникновения финансовых пирамид

Для возникновения такого явления, как финансовая пирамида, в обществе должна сложиться определенная экономическая и политическая ситуация. Основными предпосылками к их появлению являются:

наличие в стране свободного рынка ценных бумаг;
отсутствие законодательных норм, регулирующих деятельность подобных структур;
рост благосостояния основной массы населения;
низкие темпы инфляции;
рыночные механизмы экономики;
желание населения размещать средства в различных финансовых институтах;
недостаточная информированность и финансовая грамотность населения.

Распространение финансовых пирамид через Интернет

В связи с широким распространением такого массового средства коммуникации, как Интернет, отмечается активное перемещение пирамидальных схем в онлайн зону.

Их особенность состоит в том, что организаторы подобных проектов вместо традиционных акций или товаров предлагают приобрести некую виртуальную возможность извлечения крупной прибыли.

Как правило, вкладчику предлагается оплатить вступительный взнос, и после этого активно привлекать новых членов, чьи взносы идут на получение прибыли вышестоящими инвесторами.

Все ли пирамиды являются мошенничеством

Следует отметить, что далеко не все структуры, организованные по типу пирамиды, являются откровенным и злонамеренным мошенничеством.

Например, по данному принципу функционируют многие сетевые компании, занимающиеся распространением каких-либо товаров и привлечением новых членов.

Также пирамида может стать результатом ошибки, допущенной при планировании проекта, когда привлеченные средства не дают ожидаемой прибыли и не покрывают данных обязательств.

Деятельность пенсионных систем многих стран также напоминает принцип пирамиды — ныне здравствующие пенсионеры получают пенсии, благодаря тем, кто работает в настоящее время.

До тех пор, пока количество работающих граждан превышает число, вышедших на заслуженный отдых, система безотказно действует.

Вместе с тем, нередки случаи, когда подобные схемы создаются изначально с явной целью мошенничества.

В этих случаях имеются некоторые признаки, которые должны насторожить потенциальных вкладчиков:

мощная рекламная компания;
обещание высоких выплат, значительно превышающих средний уровень процентных ставок;
стремление скрыть любую информацию о деятельности компании.

Прежде чем принять решение об инвестировании в подобные проекты, необходимо поинтересоваться уровнем доходности на рынке заимствований, и в случае сильного превышения этого уровня, лучше отказаться от подобных вложений как очень рискованных.

Любая добросовестная инвестиционная компания обязана предоставлять полный отчет о своей деятельности, включающий состояние баланса, а также финансовые отчеты. Если такая информация утаивается, то это тоже повод задуматься о легитимности компании.

В подавляющем большинстве случаев мошенники стараются скрыть личные данные организаторов схемы, не открывают постоянных офисов, не имеют государственной регистрации и устава организации.

Их PR-кампании изобилуют различными презентациями, на которых раздается множество обещаний, массовой раздачей листовок, почтовыми и e-mail рассылками.

При этом многообещающая информация не подкреплена конкретными данными о финансовом состоянии организации и о путях получения сверхдоходов.

В мошеннических схемах, как правило, присутствует необходимость внесения первоначального взноса.

Часто это бывает не очень внушительная сумма — в пределах до $500, с тем расчетом, что из-за потери таких денег обманутые вкладчики не будут обращаться в правоохранительные и судебные инстанции.

Взяв на вооружение все эти отличительные признаки мошеннических схем, можно обезопасить себя от действий недобросовестных «лжепредпринимателей» и сохранить в целости свои финансовые средства.

Итак, 5 главных признаков финансовой пирамиды:

Необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств;
Обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег;
Для того, чтобы получить выплаты, вам необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства;
Проект подается как «ноу-хау». В нем фигурируют слишком нестандартные схемы работы, которые вызывают подозрение;
Офис проекта оставляет желать лучшего для «супер успешного» и «динамично развивающегося бизнеса».

5 признаков финансовой пирамиды под видом сетевого маркетинга:

Неоправданно большой вступительный взнос. Как правило это от 100 до 5000 долларов. Именно из этих денег и платится вознаграждение «дистрибьютору».
Товар, как таковой либо вообще отсутствует, либо не имеет рыночной ценности вне этой организации.
Нет документального подтверждения факта приема денег и других надлежащих документов (накладная, договор, чеки и т.д.);
Вам говорят, что деньги вы будете получать от количества привлеченных участников, а не от товарооборота структуры.
Главным моментом в работе организации является акцент на быстром заработке, а товар нужен только как прикрытие в деятельности пирамиды.

Действия, если вы уже попали в сети финансовой пирамиды?

Самое главное – не паникуйте! Еще раз точно убедитесь, что данная компания является финансовой пирамидой. Руководствуйтесь вышеописанными признаками финансовой пирамиды.

Если вы в этом точно уверены и хотите забрать свои средства, то сразу приготовьтесь к тому, что сделать это будет нелегко.

Если у вас на руках есть документы, подтверждающие факт передачи денег мошенникам, то незамедлительно обратитесь к человеку, через которого вы попали в пирамиду. Если же таких документов нет, то все равно требуйте деньги назад.

Если вам их не отдают, говорят, что «деньги уже в системе, их не вернуть» – обращайтесь в правоохранительные органы и скажите об этом мошенникам. Обычно в этом случае шансы вернуть свои деньги намного выше.

На текущий момент на территории региона декриминализована деятельность 4 финансовых пирамид привлекавших денежные средства населения.

Адвокаты программы «Человек и Закон» – консультации юристов

Сегодня в офисе паевого инвестиционного фонда как никогда многолюдно. Но посетители пришли сюда не за тем, чтобы оформить очередной вклад.

Наоборот, все мечтают вернуть свои деньги, но сотрудники офиса каждый раз предлагают пообщаться с руководством компании, однако кабинет начальника каждый раз пустует.

По некоторым данным, верхушка фирмы сбежала за рубеж, подальше от возможных вопросов со стороны правоохранительных органов, а заодно и, прихватив десятки или даже сотни миллионов рублей, которые вложили клиенты.

«В действиях фонда усматриваются элементы классической финансовой пирамиды, когда деньги новых вкладчиков идут на выплаты тем, кто вложил средства еще раньше. Как известно, подобная схема вполне жизнеспособна на первоначальном этапе, но все имеет конец.

Особенно когда средства пытаются забрать те, кто отдал деньги совсем недавно.

Подобная мошенническая конструкция стара как мир, но продолжает активно работать, привлекая граждан», — комментирует юрист по защите прав потребителей нашего правого центра Михаил Ермаков.

Основная масса пришедших сюда сегодня, люди, чей достаток высоким не назовешь. Пенсионеры, инвалиды и те, кто отдал в фонд последние деньги в надежде преумножить свои финансы.

Фонд обещал баснословные прибыли: шестнадцать процентов в месяц и сто восемьдесят в год, притом, что ставка в банке в лучшем случае переваливает за десять процентов годовых.

Фирма, якобы, вкладывала средства пайщиков в драгоценные металлы, акции нефтегазовых компаний и валюту, словом, во все то, что, по мнению рядовых граждан, может приносить крупный доход

«Возбудить уголовное дело в отношении создателей пирамиды хоть и сложно, но можно, в случае, если будет написано несколько заявлений и оперативники увидят, что подобная схема действовала неоднократно.

В единственном случае это больше подходит для гражданского иска в суд: человек отдал деньги, а фирма не может с ним расплатиться», — считает юрист по защите прав потребителей нашего правого центра Михаил Ермаков.

Как только в офисе появились вкладчики вместе с опытным юристом и съемочной группой телеканала «360 Подмосковье» сотрудников офиса как ветром сдуло. Помещение, где еще несколько минут назад принимали вклады от населения опустело. У многих клиентов на счетах компании десятки, а то и сотни тысяч рублей.

Но тем, кто пришел забрать деньги накануне, сказали, что хоть средств сейчас и нет, но выход всё же есть. Необходимо вложить аналогичную сумму в другую, аффилированную с этой фирмой компанию. Там предлагают аналогичные, а где-то даже более выгодные условия по преумножению средств, а заодно и можно будет вывести деньги со счетов ставшего уже столь ненавистным фонда.

Но у людей попросту нет денег, ведь многие отнесли сюда последние сбережения.

«Я бы всё-таки отказался от такого совета. Одно юридическое лицо не несет никакой ответственности за действие другого. Это напоминает очередной обман, где доверчивым гражданам предлагают вложить в два раза больше денег и обещают взамен кое-что вернуть», — уверен юрист по защите прав потребителей нашего правого центра Михаил Ермаков.

Документы

Порядок обращения в правоохранительные органы регламентируется приказом МВД России от 29 августа 2014 года № 736 «Об утверждении Инструкции о порядке приема, регистрации и разрешения в территориальных органах Министерства внутренних дел Российской Федерации заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях».

Согласно данной Инструкции регистрация заявлений (сообщений) о преступлении, административном правонарушении в территориальных органах Министерства внутренних дел Российской Федерации осуществляется в дежурных частях территориального органа, круглосуточно, независимо от места и времени совершения преступления, административного правонарушения либо возникновения происшествия, а также полноты содержащихся в них сведений и формы представления.

Регистрация заключается в присвоении каждому принятому (полученному) заявлению (сообщению) очередного порядкового номера Книги учета заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях (КУСП).

В заявлении о преступлении укажите дату, время и место произошедшего, четко и лаконично сформулировав суть происшествия, факты. Обязательно укажите, какой ущерб причинен преступлением, обстоятельства совершения происшествия.

Соберите доказательства, документы, которые доказывают, что Вы передачи (перечислили) деньги мошенникам: договор (скриншот страницы), выписку по банковскому счету, приходный кассовый ордер и т.п.

На принятом заявлении о преступлении, о происшествии сотрудник органов внутренних дел в обязательном порядке указывает дату и время его получения, свои должность, инициалы, фамилию и заверяет эти сведения своей подписью. Рекомендуем Вам иметь копию заявления, чтобы зафиксировать на нем указанные сведения.

Одновременно с регистрацией заявления в дежурной части оперативный дежурный оформляет талон-уведомление и выдает его заявителю.

Информация о порядке направления обращений также размещена на официальных сайтах Министерства внутренних дел Российской Федерации и Генеральной прокуратуры Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресам www.mvd.ru и www.genproc.gov.ru.

В течение 3 суток по каждому заявлению должна быть проведена проверка и принято решение.

По ходатайству следователя (дознавателя) этот срок может быть продлен до 10 суток руководителем следственного отдела (начальником органа дознания).

При необходимости проведения документальных проверок, ревизий, судебных экспертиз, исследований документов, предметов, а также проведения оперативно-розыскных мероприятий руководитель следственного органа по ходатайству следователя, а прокурор по ходатайству дознавателя вправе продлить срок проверки до 30 суток.

По результатам проверки орган дознания, дознаватель, следователь или руководитель следственного органа принимают одно из постановлений:

— о возбуждении уголовного дела (при наличии оснований);

— об отказе в возбуждении уголовного дела (при отсутствии оснований либо при обстоятельствах, исключающих производство по делу);

— о передаче сообщения по подследственности или в суд (по уголовным делам частного обвинения).

Пирамида рухнула: что делать вкладчикам

Добрый день, коллеги.

Сегодня хочу ответить на вопрос подписчика:«Здравствуйте, Владимир. Подскажите как правильно поступить клиентам нашумевшей финансовой компании QBF?»

На самом деле уголовное дело против нее было возбуждено еще в апреле месяце. По всей стране прошли обыски по части 4 статьи 159, лет по 8 они получат. Финансовая пирамида QBF рухнула к чертовой матери.

Пока арестованы, насколько я понимаю, три человека, в том числе руководители, юристы этой финансовой пирамиды.

Некоторые товарищи приносили в эту финансовую пирамиду по 200-300 млн, и уже установлено, что один отдал больше 1 млрд рублей.

Коллеги, я вам расскажу про эти финансовые пирамиды, но только про рухнувшие. Я лично анализировал их.

Скажем так, по просьбе своих клиентов, я за год около 8-10 раз делал юридические заключения по самым разным организациям, которые подпадают или могут подпасть в категорию финансовых пирамид.

Последний раз я этим занимался позавчера, потратил весь день, буквально с утра до ночи. Я не имею права говорить какие структуры подвергал анализу по просьбе моих заказчиков. Скажу только про Finiko.

Я ею занимался дважды: первый раз, когда она только возникла, а второй раз в начале осени прошлого года. И мои друзья, кто вкладывал деньги в Finiko, были на меня жутко обижены. Они мне говорили, что это абсолютно честная организация. А согласно моему юридическому заключению получалось, что это на 100% криминальная структура от начала до конца, и я с помощью закона доказал это.

Мои друзья очень сильно обижались, типа вот ты на святое посягнул. Потом в декабре прошлого года против этой пирамиды было возбуждено уголовное дело, но мои друзья-фанатики все равно говорили «Туров, нет». В результате мы получили то, что получили: Finiko рухнула. Короче, ребят, остальные пирамиды называть не буду. Я чуть-чуть, самую малость, разбираюсь в них.

Ответ

Отвечаю вам, уважаемый коллега, на вопрос, что вам делать и как вам правильно поступить. Вы стали жертвой очередной финансовой пирамиды, расскажу по шагам.

Шаг 1. Найти человека, который разбирается в финансовых пирамидах и одновременно, чтобы он был хорошим юристом, разбирался в Уголовном кодексе и в Уголовно-процессуальном кодексе. Заплатить ему какую-то копейку.

Шаг 2. Этот человек должен будет вам сказать следующее «друг, пожалуйста, подготовь мне краткое описание по шагам всех твоих взаимоотношений с этой пирамидой. Подготовь доказательства того, сколько денег в эту пирамиду ты внес. Сколько от нее ты успел получить».

Если вы внесли, например, 1 млн рублей, а уже получили 3 млн, но вам должны еще 3 млн, то расслабьтесь и забудьте. Все свое уже получили, никакого мошенничества тут нет. Те 3 млн, которые сверху вам обещали, никто уже не отдаст.

Шаг 3. Юрист или адвокат должен будет вам сказать «пожалуйста, предоставь мне подлинники всех документов, которые у тебя имеются во взаимоотношениях с этой пирамидой».

Если там не было никаких документов, как это часто бывает в пирамиде: вас подсоединяют к ним путем публичной оферты, типа галочку поставили, с условиями соглашения согласен, которые мутно были написаны.

То вы все равно должны будете вашему юристу эти соглашения предоставить.

Я вам скажу, позавчера, когда я анализировал одну из структур, по моему мнению пирамидой не является. Зачем я ее анализировал? Сами создатели этой структуры попросили после того, как ЦБ их внес в список пирамид, чтобы помогли им как-то «отмыться». А ЦБ внес в свой список 1 июня 1820 организаций, которые по их мнению обладают признаками финансовой пирамиды.

Шаг 4. После того, как предоставите все документы юристу, он должен сделать опрос. Если это адвокат — адвокатский допрос. На основании вышеперечисленного, этот специалист должен будет подготовить заявление в правоохранительные органы. Может случиться, что вы напишите два заявления: на создателя пирамиды и на того человека, который вас в эту пирамиду вовлек.

Но тут нужно еще пять критериев соблюсти:

проверить, тот кто, вовлек вас в эту пирамиду, получал от вас деньги на карточку или нет;
есть ли у вас какая-то переписка и доказательства о том, что он вас вовлекал;
проводил ли он какие-то совещания или собрания, есть ли у вас доказательства, например, аудио- или видеозаписи;
имел ли тот человек, который вас вовлек, с вашей доли какой-то процент и есть ли у вас доказательства;
сможете ли вы организовать группу пострадавших таким образом, чтобы написать заявление в ОБЭП на того, кто вас вовлек, при соблюдении всех прочих условий.

Вывод

Я кратко изложил суть. Главное тут: был ли у вас ущерб или не было? Потому что, если вы 1 млн вложили, а 3 млн получили, то ущерба никакого нет, никаких заявлений на пирамиду написать не сможете. Это если коротко.

Уважаемые юристы и адвокаты, те, кто в теме и разбирается. Чтобы не было такого «Туров, ты не все рассказал». Я далеко не все рассказал. Я черт знает сколько не рассказал. Я лишь очень кратко ответил человеку на вопрос.

Я надеюсь этот формат вам понравился, поэтому пишите под этим постом побольше вопросов. И я продолжу отвечать на ваши вопросы.

Спасибо и удачи в делах.

Возврат денег, вложенных в пирамиду — Юридические советы