Что такое мошенничество — Юридические советы

По данным Генпрокуратуры самым распространённым правонарушением в России считается мошенничество. За 2020 год было зарегистрировано 204 тысячи случаев мошеннических действий. При этом раскрыто было лишь 25% преступлений. И дело тут не в плохой работе полиции.

Мошенничество с точки зрения закона

Мошенничество – это изощренное и труднодоказуемое преступление. Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.

В этой статье мы расскажем о самых популярных видах мошенничества и о том, как доказать факт мошенничества если нет расписки или других документов, подтверждающих факт хищения. Надеемся, это вам поможет не попасть в сети злоумышленников или доказать факт обмана.

Что такое мошенничество — Юридические советы

Мошенничеством, согласно статье 159 УК РФ признается завладение чужим имуществом или денежными средствами в корыстных целях. При этом выделяются два метода мошенников, руководствуясь которыми они достигают своей цели:

  1. Обман. Например, жертве могут предоставить неверные данные касательно какой-либо сделки или поддельные документы, из-за которых тот лишается имущества или денег. Это могут быть фиктивные документы на покупку несуществующего жилья, поддельная страховка и многое другое.
  2. Злоупотребление доверием. Часто такие преступления совершаются знакомыми или даже родственниками. Самым распространенным видом такого мошенничества является долг без расписки. Также сюда относятся доверительные отношения между фирмами, где одна из фирм не выполняет обещанные условия сделки, так как подписанные бумаги изначально были недействительными.

Отметим, что подобные хищения могут быть направлены как против обычного человека, так и против юридического лица. Тут никто не застрахован. Но для каждого вида противоправных действий есть свой пункт в 159 статье. Она состоит из 7 пунктов, в каждом из которых указывается тип мошенничества и ущерб, нанесенный им.

Мошенничество — преступление «сложносочиненное» и его редко проворачивают в одиночку. В таких правонарушениях обычно принимают несколько человек: организатор, исполнитель, подстрекатель и сообщник. Поэтому при вынесении наказания, судом учитывается доля каждого участника в махинациях.

Статья под номером 67 Уголовного кодекса, определяет меру наказания для каждого из сообщников. И используется судом наравне с основной статьей о мошенничестве.

Виды мошенничества

Существует много типов мошеннических схем. Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.

Что такое мошенничество — Юридические советы

С банковскими картами

Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.

Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код.

Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура.

Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.

Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты.

В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации.

Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.

Что такое мошенничество — Юридические советы

С недвижимостью

Так называемые «черные» риелторы занимаются тем, что обращаются к пожилым или людям, которые имеют проблемы с алкоголем и обманным путем переоформляют недвижимость жертв на себя или подставных лиц.

Подобные «риелторы» не стесняются в выборе средств. Для достижения цели они могут использовать психотропные средства, чтобы затуманить разум одиноко живущего человека и лишить его имущества. Иногда с такими риелторами сообща действуют и нотариусы, оформляющие договор.

Также никто не застрахован от мошенничества на первичном рынке жилья. Бывает так, что люди покупают квартиру в «строящемся доме» и вносят какую-то часть ее стоимости. Но на поверку оказывается, что на самом деле ничего не строится и солидный человек — представитель строительной компании — простой мошенник, который подделал документы;

Долги

Что такое мошенничество — Юридические советы

Но они могут пользоваться нашим доверием. Нам хватает устного обещания, что с зарплатой долг будет возвращен, да и расписку брать у коллеги неудобно.

Но существуют и другие виды займов с расписками, когда кто-то знакомый просит оформить для него кредит. При этом он обязуется выплачивать деньги строго в срок и даже подтверждает факт заема распиской. Но через некоторое время этот человек исчезает с поля зрения и не отвечает на звонки.

Возможно этот человек и не мошенник, возможно у него возникли финансовые трудности. Но с точки зрения закона такие действия расцениваются как мошеннические. И факт остается фактом – ваша кредитная история испорчена, вы потеряли знакомого и вас ждут судебные тяжбы. О них и поговорим.

Как доказать мошенничество без расписки

Мошенничество один самых труднодоказуемых типов преступлений. Ведь для того, чтобы обвинить злоумышленника и вернуть деньги или имущество, нужно доказать его умысел. А это бывает непросто.

Но как доказать умысел при мошенничестве? Статья 25 УК РФ характеризует умысел, как осмысленное и умышленное действие или бездействие, которые привели к общественно опасным последствиям. То есть в случае мошенничества, умысел понимается, как желание обмануть и заполучить деньги жертвы. Коротко говоря, умысел это корыстная цель.

В большинстве случаев факт мошенничества приходится доказывать самому потерпевшему.

Согласно 74 статье Уголовно-процессуального кодекса РФ в качестве доказательств на суде могут выступать:

  • Что такое мошенничество — Юридические советыпоказания потерпевшего и подозреваемого;
  • показания свидетелей и потерпевшего;
  • показания и/или заключения эксперта. Это касается, например, технических средств, какие могли использовать мошенники при афере с банковской картой. Иногда потерпевшему самому необходимо получить экспертизу, иногда к ним обращается и суд;
  • вещественные доказательства мошенничества. К ним относятся поддельные договора, записи разговора, скриншоты переписки и даже сами денежные средства, которыми завладели мошенники. К вещественным доказательствам может относится все, что имеет отношение к делу и может доказать преступный умысел обвиняемых.

Отвечая на вопрос, о том сложно ли доказать мошенничество, стоит учитывать материалы, которые оказываются у правоохранителей. Иногда достаточно показаний и расписки или смс-сообщения от мошенников о заблокированной кредитной карте. Иногда может хватить и показаний свидетелей.

Тут многое зависит от самого правонарушения и его исполнения. Но помните, чем больше вещественных доказательств, и чем логичней ваши показания, тем выше шанс наказать злоумышленников и вернуть похищенные деньги или имущество.

Если доказать факт мошенничества невозможно

Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение — привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.

В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.

Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.

Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.

После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.

Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.

Заключение

К сожалению, стать жертвой мошенников гораздо проще, чем доказать их вину. Но если вам не посчастливилось стать их жертвой, то собирайте, как можно больше улик и свидетельств, подтверждающих преступный умысел злоумышленников. Тут мелочей не бывает.

А для тех, кто не сталкивался с мошенничеством, напоминаем, что число этих преступлений растет, и от этого никто не застрахован. Поэтому главным вашим оружием должна стать бдительность. Пусть даже чрезмерная. Перепроверяйте людей, у которых намереваетесь что-то приобрести, не давайте денег без расписки – это убережет ваши нервы и время в будущем.

Финансовое мошенничество в 2021 году: виды, признаки и способы защиты о мошенников

В век технического и информационного прогресса наблюдается появление все новых способов финансового мошенничества. Банк России отмечает активное совершенствование сомнительных схем и неблаговидных методов, направленных на реализацию финансовых махинаций.

В свою очередь, развитие отношений между финансовыми некредитными организациями и потребителями их услуг невольно способствует данным негативным явлениям. Ведь рост количества операций и способов взаимодействия, несомненно, ведет к увеличению рисков. А это оказывает отрицательное влияние на финансовый рынок в целом, включая его участников.

Перечень факторов, способствующих совершению финансовых махинаций по мнению Банка России

Мошеннические действия в области финансового рынка выражаются в разной форме. Более того, в качестве исполнителей махинаций могут выступать как лица, взаимодействующие на рынке, так и лица, напрямую не контактирующие с его участниками.

К первым относятся руководители финансовых организаций, их собственники, сотрудники, в том числе аудиторы, бухгалтеры и консультанты. В данный перечень также следует включить клиентов (заемщиков, страхователей, например) и посредников в виде брокеров, агентов и прочих.

Читайте также:  Забрали машину на штрафную стоянку за просроченные права — Юридические советы

Что такое мошенничество — Юридические советы

Общие сведения о причинах недобросовестных действий в сфере финансового рынка

Негативное влияние на эффективность противодействия мошенническим действиям на финансовом рынке оказывает ряд факторов. Центробанк обозначил их в своей концепции, утвержденной и изданной в 2018 г.

Причинами недобросовестных действий являются:

  • Несбалансированные практики и недостатки в сфере нормативного правового регулирования;
  • Недостоверность и (или) недостаточность информации, которая используется с целью принятия решений. Данный фактор наиболее актуален в случае, когда участник рынка не обладает в полном объеме сведениями, необходимыми для проверки контрагента;
  • Сокрытие реального состояния активов организациями;
  • Низкий уровень финансовой грамотности среди потребителей и особый менталитет россиян;
  • Сложность пресечения и раскрытия преступлений, совершаемых в сфере финансового рынка.

Последний фактор напрямую связан с применением сложных способов реализации недобросовестных действий и сплоченностью преступных групп. А также длительностью процесса оказания международной помощи в области права и необходимостью изучения органами МВД нюансов функционирования финансового рынка.

Примечательно, что для самих потребителей финансовых услуг характерна толерантность по отношению к недобросовестным действиям. Около четверти российских граждан не признает определенные виды махинаций преступными или неблаговидными, не усматривая в них основной сути мошенничества.

Например, только 5% населения отметили, что даже незначительное завышение финансовых требований к страховой компании является недопустимым. Данное мнение было получено по результатам опроса, проводимого в РФ в 2017 году.

При этом 63% заявили о своем согласии с трактовкой завышения сумм требований к страховым фирмам. Они считают такие действия мошенническими.

Многие отметили, что такие махинации все же допустимы при определенных обстоятельствах. Оправданием они считают неуверенность потерпевшего в достаточности объема выплат со стороны страховой фирмы. Именно данное обстоятельство, по мнению большей части респондентов, является оправданием искусственного завышения сумм требований.

На заметку! Социологический опрос был проведен по заказу Банка России контрагентом, оказывающим услуги в сфере консалтинга. Полученные результаты были сформированы на основании опроса 618 человек, проживающих в разных регионах страны.

Не только россияне склонны к страховым махинациям. Эта проблема, увы, имеет глобальный характер. 

Например, в Канаде ежегодно индустрия страхования теряет один миллиард долларов вследствие необходимости производить выплаты страховым мошенникам, что равняется примерно 15% от общей суммы страховых премий (по данным канадского интернет-портала Ratehub, полученных весной 2020 года).

Исследователи подсчитали, что около 30 миллионов американцев когда-либо обманывали страховую компанию в целях увеличения суммы страховой выплаты.

  По данным американского Института страховой информации (Insurance Information Institute), в 29 из 100 случаев указания ложных сведений в исковом заявлении к страховой компании застрахованным объектом являлся автомобиль, 22% соответствующих инцидентов касались страхования здоровья выгодоприобретателя, 21% мошенников пытались получить выплату в рамках договора страхования жизни, оставшиеся эпизоды касались страхования доходов, имущества, питомцев, а также туристических страховок.

Стоит отметить, что и страхователи могут безосновательно отказать клиенту в выплате. Зачастую страховщик придумывает причину, не позволяющую клиенту получить выплату (иными словами, указывающую, что страховой случай не наступал, а в нанесенном ущербе клиент виноват сам), после чего по такой же схеме и другие страховые компании начинают отказывать клиенту в получении компенсаций.

Сам процесс получения финансовой услуги сложен и непонятен многим потребителям. Это касается и трактовки условий договора, и процедуры оформления документов, и прочих действий, производимых в процессе оказания услуги. Злоумышленники активно пользуются неосведомленностью потребителей и успешно реализуют свои преступные планы.

Например, в Интернете можно отыскать немалое число посредников, предлагающих услуги по оказанию финансовой помощи и содействию в сфере инвестиций и доверительного управления. В результате недостаточная финансовая грамотность населения становится причиной введения в заблуждение и обмана со стороны нелицензированных посредников.

Что такое мошенничество — Юридические советы

О недостатках нормативно-правового регулирования

Финансовый рынок развивается динамично, что порождает создание все новых практик. Это требует крайне быстрого изменения нормативно-правового регулирования, которое не всегда возможно произвести в конкретных условиях.

В итоге наблюдается возникновение негативных практик. Связаны они с ущемлением прав одной из сторон, злоупотреблением правом либо переводом отношений в зону, не регулируемую законодательством.

В качестве примера можно привести практику навязывания клиенту страховыми компаниями оформление полиса в электронном виде в качестве альтернативы бумажному. А внедрение новых технологий во взаимоотношения между участниками финансового рынка несомненно приводят к росту споров.

Поскольку адекватные законные механизмы, которые отвечали бы потребностям участников бизнес-среды, отсутствуют, появляются сложности. В частности при урегулировании судебными органами споров относительно справедливости и соблюдения прав каждой из сторон.

Проблемы, связанные с недостоверностью и недостаточностью информации

Как известно, одним из конкурентных преимуществ среди МФО является высокая скорость предоставления услуг без потери качества. А это должно сопровождаться быстрой проверкой личности клиента в случае принятия решения, допустим, о выдаче займа. Это касается, например, места его работы, соответствия размера заявляемой заработной платы реальным цифрам и прочего.

Однако МФО не всегда имеют возможность быстро и в полном объеме получить всю необходимую информацию. Вследствие этого повышаются риски мошенничества со стороны заемщика.

Банки также сталкиваются с мошенничеством заемщиков, поскольку их собственная скоринговая модель не всегда позволяет точно оценить платежеспособность человека, претендующего на кредит. А глубокая проверка заемщиков, проводимая с задействованием сторонних ресурсов и технологий, банкам невыгодна, поскольку часто необходимые затраты на такую проверку превышают выгоду банка от выдачи кредита.

Что такое мошенничество — Юридические советы

Распространенные виды мошенничества и финансовых махинаций

Немного статистики:

  • В 2020 году Банком России были обнаружены 1549 субъектов, обладающих признаками нелегальной деятельности;
  • В том числе была выявлена 821 компания, которую можно было отнести к так называемым «черным кредиторам» (сюда также включены случаи незаконного использования наименования);
  • Установлена деятельность 222 финансовых пирамид;
  • Также были обнаружены 395 нелегальных форекс-дилеров;
  • Зарегистрировано 111 эпизодов, связанных с иными видами нелегальной деятельности;
  • 1034 поддельных сайта банков и 83 сайта МФО были заблокированы в ушедшем году — всего Центробанк инициировал блокировку 7680 интернет-ресурсов;
  • 26 400 телефонных номеров были заблокированы Банком России, так как с их помощью клиентов банков обзванивали мошенники;
  • Примерно 100 млн записей платежной информации и персональных данных жителей Российской Федерации оказались опубликованы в Интернете (в целом по миру было обнародовано 11 миллиардов единиц подобного контента);
  • Впрочем, несмотря на все вышеперечисленные факты, в 2020 году увеличился  на 3% (до 73%) уровень доверия россиян к финансовым сервисам.

Кратко опишем некоторые распространенные виды мошенничества.

Деятельность без государственной регистрации или специального разрешения

Ярким примером организации, ведущей безлицензионную деятельность, являлась группа компаний «Кэшбери». Валерий Лях, будучи директором департамента Центробанка, называл ее самой крупной финансовой пирамидой, действующей в последние годы.

«Кэшбери» не позиционировала себя как микрофинансовую организацию. Отмечалось, что компания является платформой, на которой физические лица могут кредитовать друг друга либо выдавать займы юридическим лицам. При этом доходность должна была составить вплоть до 600% годовых.

Свою платформу организация именовала «Площадкой взаимного кредитования», выстраивающей процессы взаимодействия между заемщиками и инвесторами. Особо подчеркивалось, что все участники действуют исключительно на свое усмотрение. А «Кэшбери» за результат их сделок ответственности не несет.

По ориентировочным подсчетам, ущерб, нанесенный клиентам в процессе деятельности фирмы, может составлять от 1 до 3 млн. руб. Стоит отметить, что ни одна подобная организация не подпадает под контроль и регулирование Центробанка. В связи с этим количество желающих нажиться путем недобросовестных действий растет, а вместе с тем растут и «аппетиты».

Недобросовестные практики в сфере реализации финансовых услуг

Еще одна популярная преступная схема напрямую связана с фальсификацией отчетов и предоставлением заведомо ложных сведений об активах. Известной является практика, получившая широкое распространение в 2014-2015 гг. Когда депозитарии активно сотрудничали со страховыми фирмами, подтверждая у тех наличие ценных бумаг, которых на самом деле в их распоряжении не было.

В результате в ЦБ поступали заведомо ложные сведения об активах страховых компаний и, как следствие, их платежеспособности.

Что такое мошенничество — Юридические советы

Кибермошенничество

Под кибермошенничеством понимают вид недобросовестных действий, реализуемых дистанционно. Основной целью участников подобных операций является хищение денег у физических и юридических лиц.

Яркие примеры таких правонарушений — завладение денежными средствами лжесубъектами, расположенными в Интернете. Нередко мошенники создают сайты-дубликаты официальных ресурсов, принадлежащих добросовестным профессиональным участникам финансового рынка.

Воровать киберпреступники могут не только деньги, но и другие блага: например, бонусы с карт лояльности. Взламывая личные кабинеты клиентов на популярных сервисах, мошенники пытаются списать бонусные баллы жертв для оплаты собственных покупок. Или же и вовсе регистрируют личный кабинет с привязанной к нему картой другого лица (жертвы мошенников).

В качестве примера также можно привести случаи получения онлайн-займов в интернете, путем предоставления заведомо недостоверных и (или) ложных сведений о заемщике. Не менее распространены преступные схемы, связанные с заключением договоров страхования в электронном виде. Посредники при этом умышленно вводят в систему искаженные данные с целью максимально снизить суммы страховых выплат.

В результате деятельности кибермошенников только за 2020 год:

  • Было совершено около 170 тысяч краж с электронных кошельков и счетов в банках;
  • Жители Российской Федерации недосчитались 9,77 млрд рублей на своих счетах;
  • В совокупности ущерб от экономических преступлений, по данным МВД, составил 450 млрд рублей;
  • Лишь 14,6% денежных средств, потерянных россиянами в результате действий злоумышленников, банки возместили своим клиентам;
  • Более 740 млн рублей были похищены у россиян при помощи терминалов и банкоматов, вернуть клиенты смогли менее 10% от этой суммы;
  • На 46% увеличилась сумма хищений в результате кибератак на организации, превысив 1 млрд рублей; количество операций, снизившись чуть более, чем на треть, составило 3 млн.

Еще 1 июля 2018 г. Центробанком была запущена система, направленная на предотвращение киберугроз. Участвовать в ней обязаны все банки и некредитные МФО.

Специально для банков был разработан КиберГОСТ. В соответствии с ним все банки должны отчитываться об ущербе, нанесенном киберпреступниками, а также уведомлять Центробанк обо всех подозрительных инцидентах. Таковыми являются, например, несанкционированные банковские и финансовые операции, переводы.

Читайте также:  Получение наследства в другой стране — Юридические советы

Продажа в долг

Упрощённая система взыскания долгов через судебные приказы позволила нажиться мошенникам: они покупают товары с рук, переводя средства на счета, принадлежащие продавцу (жертве), после чего забирают товар и отправляются по своим делам.

Затем покупатель-мошенник обращается в суд с распечатанным счетом, который в суде могут приравнять к долговой расписке, и получает исполнительный лист. В итоге несуществующий долг могут списать с жертвы в пользу мошенника.

Переоформление вклада

Совсем недавно Банк России отметил рост интереса мошенников к депозитам и банковским счетам граждан.

Преступники связываются с гражданами, заинтересованными в переоформлении вклада на более выгодных условиях, после чего высылают им ссылку, сообщая, что она ведёт в интернет-банк. Жертвы вводят свои логин и пароль.

  После этого возможны два сценария: вкладчики переводят деньги якобы на новый вклад, однако так и не получают к нему доступ, либо же злоумышленники, обладая данным для входа в интернет-банк жертвы, выводят оттуда все деньги.

Финансовые пирамиды

В Банке России отметили, что сегодня финансовые пирамиды не ушли в прошлое: достаточно много наших соотечественников, которых не пугают рискованные инвестиции, попадаются на удочку злоумышленников: жертвам продают несуществующую или не пользующуюся спросом криптовалюту. 

Также мошенник может предложить вложить деньги в некоторые активы через криптокошелек, что не позволит вам впоследствии доказать, что вас обманули, и вернуть свои средства.

Пирамиды стали особенно популярными на фоне коронавирусных ограничений, когда отправиться в офис, чтобы проверить, действует ли компания в рамках правового поля, стало труднее. Нелегальная организация может привлечь от десятков тысяч до сотен миллионов в российской валюте. 

В настоящее время Центробанк активно работает над методикой оценки ущерба, нанесенного финансовыми пирамидами.

Как и чем может помочь адвокат в деле о мошенничестве ст. 159

Что такое мошенничество — Юридические советы

Наряду с развитием общества, не стоят на месте и используемые современными мошенниками способы обмана людей. Особенно страдают от их противоправных действий жители больших городов, где гораздо больше возможностей и находящихся в обороте средств, поэтому адвокат по мошенничеству в СПб и других мегаполисах может понадобиться в любое время.

Мошенничество, что это?

Мошенничество – приобретение прав на чужое имущество либо его хищение, это чаще всего происходит обманным путем или при злоупотреблении доверием граждан.

Особенностью мошенничества является то, что имущество переходит к мошеннику без насилия, принуждения, хотя по факту это самое настоящее хищение.

Пострадавший человек на деле даже не догадывается об обмане, действуя добровольно, не под угрозой физической расправы или иного насилия.

Поэтому в делах подобного рода практически невозможно разобраться и доказать что-либо самостоятельно – обязательно нужен адвокат по мошенничеству, профессионально решающий подобные вопросы.

Обман бывает двух типов и, согласно определению, представляет собой передачу заведомо ложной информации:

  1. Активный обман
  2. К этой категории относится искажение истинных фактов, сведений. К примеру, если рекламируется товар, то его свойства и качество будут явно приукрашены.

  3. Пассивный обман
  4. В отличие от первого, мошенники не делятся информацией, а истинные факты даже стараются скрыть.

Однако ни в одном случае мошенники не используют по отношению к жертве насильственных методов. Обманутый человек добровольно передает им имущество, денежные средства.

Если рассматривать мошенничество с правовой стороны, то это преступное действие в широкой сфере, направленное против собственности.

Мошенничество бывает письменной и устной формы, проявляться в любых действиях: например, любая картежная игра с шулером является своеобразной формой мошенничества. Состав преступления по таким делам носит оценочный характер, и адвокат по мошенничеству ст.159 должен произвести юридическую оценку действиям обеих сторон и выбрать правильное направление поведения для своего клиента.

О мошенниках начистоту

По определению понятно, что это люди, промышляющие мошенничеством. Они инициируют мошенничество и являются его главным объектом. Как правило, это коммуникабельные люди, очень обаятельные и внушающие доверие, с хорошими интеллектуальными способностями, умеющие просчитывать ситуацию на много шагов вперед, что со своей стороны, что со стороны жертвы.

Практика разоблачения таких аферистов и их деяний показывает, что обычно мошенники достаточно образованы в экономической области, в сфере различных современных технологий. Чтобы обмануть человека (часто далеко не простака) или группу людей и не попасться на обмане, надо обладать особыми чертами характера, логическим мышлением, быть своего рода психологом и иметь необходимые знания предмета.

Мошенник тонко чувствует настрой человека, использует ряд психологических приемов:

  • Например, он предлагает очень выгодную сделку или товар по хорошей цене. Завершая разговор, он «случайно» обмолвится, что предложение действует короткое время, что оно ограничено, либо вообще одно-единственное в этом роде.
  • Таким образом человек подгоняется к согласию на что-то и выполнению действия, рассчитывая на его ошибку второпях.
  • Мошенники часто представляются состоятельными людьми, способными заключать серьезные сделки.

Другие участники

Еще один субъект мошеннических действий – жертва, дееспособный гражданин старше 16 лет. Со стороны обманщика в отношении этого лица производятся действия с корыстным умыслом, который может состоять:

  • отсутствие средств для выполнения условий заключенного соглашения (е так давно эта статься стала утратившей силу);
  • использование поддельных документов, как правило, паспортов;
  • сокрытие сведений о наличии больших долгов;
  • создание предприятий-«однодневок».

Оба участника действуют по отношению к объекту, в роли которого выступают имущество или денежные средства. Действия бывают различны:

  • Преступник незаконно получает имущество и начинает пользоваться им, как своим собственным. Эта общая черта действий.
  • Мошенник получает шанс заполучить во владение чужое имущество. Например, при открытии наследства он может объявить себя родственником умершего и претендовать на долю наследства.
  • Получая чужое имущество и приобретая право владения им, человек не выполняет поставленных при получении имущества условий.
  • Более ценное имущество заменяется на менее ценное.

В любом случае жертва лишается собственности, ей наносится имущественный ущерб, о чем и говорится в Законе.

Примеры мошеннических действий

У мошенничества долгая история: издавна продавец пытался обмануть покупателя, заявляя о лучшем, чем есть на самом деле, качестве товара, о выгодной цене или точном весе, когда тот был меньше нужного. И сейчас эта практика процветает, только уже не вызывает столь пристального внимания.

Адвокат по мошенничеству ст.159 востребован часто для решения вопросов с утратой денег в результате чьих-то мошеннических действий, потому что сегодня объектом мошенничества выступают деньги, а наиболее распространенным стало мошенничество в сети интернет.

Человек находит устраивающий его товар, пересылает оплату за него, а в итоге зачастую не имеет ни товара, ни денег. А магазин «пропадает». Часто жертвами становятся пожилые люди, особенно если речь идет о лекарственных препаратах.

Поверив рекламе, человек заказывает чудодейственное средство, отсылает деньги и оказывается ни с чем.

Как пример можно привести действия мошенников, рассчитанные на родительскую любовь и доверие: якобы ребенок нуждается в деньгах и просит перевести солидную сумму на телефон или карточку. Конечно, это будет не его телефон и не его карта.

Часто полем деятельности мошенников становятся социальные сети. Аккаунт взламывается, и от имени его владельца друзья получают просьбы занять деньги.

Можно получить сообщение с предложением открыть ссылку, перейдя по которой жертва получает вирус, а мошенники – возможность считывать персональные данные человека.

Нередко им удается списывать все средства с банковского счета потерпевшего, поэтому выбирать следует банки, гарантирующие высокую степень защиты.

Что гласит закон?

Контроль мошенничества, как преступного действия осуществляет ст.159 УК РФ, которая временами корректируется.

Изначально была одна статься, однако после внесено 6 дополнений, характеризующих конкретные виды преступных действий. Последней поправкой в УК России отменена ст.159.

4, по которой мошенничеством признавалось заключение соглашения с заведомым знанием, что его условия не будут исполнены.

К адвокату по мошенничеству ст.159 обязательно следует обращаться при необходимости, потому что статья рассматривает разные способы обмана:

  • Кредитные аферы, когда мошенники используют средства на счете жертвы, предоставляя неправдивую, либо неполную информацию.
  • Оформление субсидий с предоставлением не всех нужных сведений или сокрытием таковых от госслужащего.
  • Подделка кредитных карт. Хотя это похоже на кредитные аферы, наказание в данном случае серьезнее.
  • Страхование. Используется страховой полис жертвы для получения денежных средств.
  • Взлом ПК, аферы в соцсетях. Мошенники получают персональные данные человека, используемые затем к своей выгоде.

Согласно УК России, мошенничество имеет признаки:

  • завладение чужим имуществом;
  • противоправное деяние;
  • безвозмездность;
  • корыстный умысел.

Статья 159 предусматривает различное наказание в каждом случае. Учитывается размер нанесенного ущерба, берется во внимание и число участников в преступном действии.

Как выбрать адвоката для дел по мошенничеству

Где найти хорошего специалиста и можно ли, ориентируясь на отзывы, выбрать адвоката по мошенничеству ст.159? Вопрос достаточно актуален, потому что только профессиональный адвокат способен разобраться в таком непростом тонком деле, как мошенничество. В отдельных случаях адвокату потребуется знание интернет-технологий, чтобы вникнуть в суть вопроса, как удалось обмануть человека.

Критерии выбора юриста:

  • опыт работы;
  • сколько дел решено;
  • сколько дел выиграно;
  • основная адвокатская специализация.

Если нужен адвокат по мошенничеству, лучше обращаться к профессионалу этой специализации. Если юрист говорит, что он специалист высшего класса и дает 100% гарантию успеха в деле, то, скорее всего, это тоже своего рода обманщик. Ни один добросовестный адвокат подобных гарантий не дает, потому что невозможно предугадать все действия второй стороны-участницы дела.

На расценки услуг адвоката по мошенничеству влияет ряд факторов:

  • время для рассмотрения дела;
  • число подозреваемых;
  • число нарушенных подозреваемым статей;
  • какая мера пресечения выбрана до суда, т.е. где находится подозреваемый (в изоляторе, дома под подпиской о невыезде);
  • выбор позиции подозреваемого (при признании вины цена ниже);
  • регион.

Если действительно нужен адвокат по мошенничеству, знающий свое дело, то экономить не следует, потому что на судебном заседании могут появиться новые обстоятельства. Бывает, что помимо мошенничества, вменяется дополнительно кража, что требует внесение корректив в дело.

Читайте также:  Через какое время аннулируется протокол о ДТП — Юридические советы

Чем занимается адвокат?

Адвокатская деятельность базируется на поставленных целях, предполагающих решение проблем клиента.

  • Посещает клиента и разговаривает с ним, независимо от места пребывания.
  • Проводит консультации, связанные с расследованием. Понять, выигрышное или нет дело, можно из разговора с человеком и нескольких вопросов.Детальное знакомство с делом на этом этапе необязательно.
  • Осуществляет подготовку материалов, необходимых для судебного заседания. Участвует в мероприятиях, проводимых в ходе расследования.
  • Присутствует на судебных заседаниях, выстраивая линию защиты клиента.
  • Обжалует решение суда.

В таком непростом вопросе обязательно нужен адвокат по мошенничеству, потому что потребуется собрать множество необходимых бумаг, что без его помощи невозможно.

Адвокат вправе сделать запрос на получение копии дела, собирать материалы для доказательной базы.

В случае необходимости делается адвокатский запрос в соответствующие органы для получения нужной информации в рамках закона и с соблюдением принципа конфиденциальности.

Не следует заранее полагать, что дело будет проиграно, надо бороться до конца, обращаться к услугам адвоката, потому что до последнего момента исход дела неясен: противоположная сторона может предоставить менее весомые сведения, что и поможет выиграть дело.

Случается, что уже в суде человеку предъявляется обвинение и по другой статье, в этом случае адвокат также поможет занять нужную позицию или избежать этой статьи. Различные позиции обговариваются с клиентом до суда.

Это может быть полное отрицание вины, которое уместно, если человек невиновен и попал в такое положение в связи со сложившимися обстоятельствами. Другой вариант – добиваться смягчения наказания. Адвокат представляет суду доказательства, помогающие смягчить приговор.

Данную линию защиты адвокат подключает, если речь идет о нескольких видах правонарушений: от некоторых можно избавиться, а по некоторым – существенно смягчить наказание.

Чтобы разобраться со всеми сложностями и тонкостями статьи 159, нужен адвокат по мошенничеству, имеющий опыт работы в подобных делах. Квалифицированный юрист поможет выбрать правильную линию поведения, подготовит необходимые документы и проведет дело так, что расследование может быть закрыто.

Поскольку статья 159 сложная, ее можно переквалифицировать и значительно уменьшить срок, либо заменить его наложением штрафа, либо условным наказанием. Если принято неблагоприятное для клиента решение суда, адвокат может подать апелляцию в вышестоящие судебные органы.

Если все же наказание неизбежно, то в дальнейшем можно добиваться УДО.

Показания следует давать только в присутствии своего адвоката. Во время допроса могут использоваться провокационные методы с целью добиться признания вины. Присутствующий адвокат по закону имеет право указать на это и добиться исключения из протокола сказанного клиентом под давлением.

Какая необходима документация?

Надо составить письменное соглашение, в котором указывается информация об адвокате и клиенте. Это документ – основа для работы с клиентом и организации его защиты. Как таковых бумаг подзащитному не приходится предоставлять: поиск и хранение необходимых документов осуществляются адвокатом.

На законных основаниях он получит практически любую требуемую информацию, сделав адвокатский запрос в соответствующие органы. С клиентом согласуется линия поведения, которая будет выдерживаться в суде. Работа по выполнению поставленных задач также согласовывается с клиентом.

Высококвалифицированный опытный юрист в СПб всегда поможет разобраться со сложившейся ситуацией и выбрать оптимальные пути для наиболее благоприятного решения проблемы своего клиента.

Мошенничество в сфере защиты прав граждан

14 мая 2021 г. 12:47

«Агентство правовой информации»: Рынок юридической помощи в России никак не регулируется

Многие граждане, обратившиеся за оказанием юридической помощи, оказываются жертвами неквалифицированных специалистов или даже мошенников. Введенное еще в 1991 г. лицензирование деятельности по оказанию платных юридических услуг уже через семь лет было упразднено.

С тех пор предоставлять такие услуги могут любые организации, индивидуальные предприниматели и даже самозанятые граждане. Квалификацию этих специалистов или наличие у них какого-либо образования государство не контролирует.

Вице-президент ФПА РФ Геннадий Шаров считает, что именно адвокатура является оптимальной платформой для объединения профессии и достижения цели повышения качества предоставления квалицированной юридической помощи.

Нередко такие компании и «псевдоюристы» превращаются в ответчиков по искам бывших клиентов, разочарованных качеством или неоказанием оплаченных услуг.

Так, саратовчанка Кристина Абих отдала 30 тысяч рублей ООО «Нетдолгофф», которое обещало содействовать в проведении процедуры банкротства гражданина. Поскольку оплаченные услуги больше чем за год так и не были оказаны, клиент потребовал возврата внесенного аванса.

Служители Фемиды сочли эти претензии обоснованными, взыскав с юридической фирмы всю стоимость договора, а также 50-процентный штраф за неисполнение законных требований клиента.

«Довод ответчика, что правоотношения между сторонами не регулируются Законом РФ “О защите прав потребителей”, является несостоятельным, поскольку основан на неверном толковании закона», – констатировала апелляционная инстанция.

В некачественной работе уличили и брянского адвоката Владимира Олейника. По утверждению бывшего клиента – Алексея Гузанова, юрист за 10 тысяч рублей обещал представлять его по иску к Фонду социального страхования РФ о взыскании выплат за утрату здоровья на производстве, гарантировав положительный исход дела.

Но из-за занятости в другом процессе адвокат опоздал в судебное заседание. Служители Фемиды пришли к выводу, что Владимир Олейник «неразумно подошел к распределению своей занятости, что привело к затягиванию судебного процесса и неэффективной защите интересов заявителя, как того требовало соглашение».

Правда, убытки, возникшие вследствие ненадлежащего оказания адвокатом профессиональной юридической помощи, суд оценил всего в тысячу рублей.

СМИ приводит множество примеров, когда в качестве представителя потерпевших в суде могли выступать лица, даже не имеющие юридического образования. Тем самым клиенты не получали квалифицированной помощи.

Многие потерпевшие, не получившие юридическую помощь или недовольные ее качеством, обращаются с жалобами в Роспотребнадзор. Этот орган уполномочен применять к нарушившим обязательства перед клиентами юридическим фирмам административные санкции.

Хотя сами граждане чаще всего получают от этого только моральное удовлетворение.

Дополнительные гарантии качества имеют доверители адвокатов.

Согласно Федеральному закону «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» адвокаты обязаны «честно, разумно и добросовестно отстаивать права и законные интересы доверителя всеми не запрещенными законодательством средствами», а неисполнение или ненадлежащее исполнение профессиональных обязанностей является основанием для лишения статуса и исключения из корпорации. Более того, формально такие бывшие адвокаты не могут в дальнейшем представлять клиентов в любых судах.

Вице-президент Федеральной палаты адвокатов РФ Геннадий Шаров пояснил, что при осуществлении профессиональной деятельности адвокат обязан соблюдать закон, Кодекс этики, профессиональные стандарты, решения органов адвокатского самоуправления и постоянно повышать свою квалификацию. Также законом установлен ряд гарантий адвокатской деятельности – защита тайны, право на запрос, особый порядок привлечения к ответственности. В частности, недовольный качеством оказанной адвокатом юридической помощи доверитель может обратиться с жалобой в адвокатскую палату.

«В случае признания адвоката виновным ему объявляют дисциплинарное взыскание – от замечания и предупреждения до прекращения статуса на срок до пяти лет. Тогда как на лиц, оказывающих юридические услуги и не обременяющих себя адвокатским статусом, все перечисленные требования и правила не распространяются.

К великому сожалению, их деятельность вовсе никак не регулируется государством. Поэтому пострадавшим от услуг недобросовестных юристов чаще всего остается только пытаться возместить причиненный им материальный ущерб в судебном порядке. Однако это процесс затратный и небыстрый», – сказал Геннадий Шаров.

По его словам, Россия – чуть ли не единственное в мире государство с такой уникальной юридической аномалией. В подавляющем большинстве стран, в том числе в Германии, Франции, Японии, Индии и даже Белоруссии, оказывать профессиональную юридическую помощь вправе только адвокаты.

Международные эксперты считают ситуацию в России критической. «Тот факт, что большинство юристов действуют за рамками какой-либо системы самоуправления, означает, что российская правовая система во многом полагается на лиц, которые не подчиняются требованиям Кодекса этики и дисциплинарной системы.

Следовательно, многие люди, которые обращаются к ним, чтобы получить доступ к правосудию, в том числе добиться исправления нарушенных прав человека, не смогут привлечь своих юридических представителей к ответственности, если обнаружат, что они проявляют некомпетентность, халатность или коррумпированность при ведении их дела», – отмечается в отчете миссии Международной комиссии юристов.

Разрабатываемая Министерством юстиции России Концепция регулирования рынка профессиональной юридической помощи обсуждается уже более шести лет. В перспективе она предполагала введение так называемой адвокатской монополии – закрепление права оказания юридической помощи гражданам исключительно членами профессионального сообщества.

Это касалось как частнопрактикующих юристов, так и сотрудников консалтинговых компаний.

В свою очередь, работающие в иных организациях юрисконсульты могли представлять интересы работодателя без получения адвокатского статуса, не затрагивала реформа также деятельность сотрудников государственных органов, нотариусов и патентных поверенных.

«Проектом Концепции предусматривается постепенное сближение и объединение различных групп субъектов, оказывающих юридические услуги, в единую профессиональную корпорацию. В настоящее время адвокатура представляется наиболее оптимальным институтом для такого объединения», – констатировали в Министерстве юстиции РФ. Однако принятие Концепции уже многократно откладывалось.

Вице-президент ФПА РФ Геннадий Шаров подчеркнул, что пути преодоления сложившихся двойных стандартов в сфере юридических услуг, так называемого дуализма профессии, обсуждаются уже более десяти лет.

Министерством юстиции РФ при активном участии Федеральной палаты адвокатов велась активная работа по подготовке проекта Концепции регулирования рынка профессиональной юридической помощи.

Планировалось принять ее не позднее лета 2020 г., но этого не произошло.

«К сожалению, новое руководство юридического ведомства не проявляет ни малейшей активности в завершении этой важнейшей работы, тогда как без преодоления двойных стандартов профессии невозможна успешная судебная реформа. Сложившаяся ситуации в юридической профессии негативно влияет на обеспечение конституционных прав граждан, она позорна и вредна для страны, для ее независимости и безопасности», – отмечает Геннадий Шаров.

Источник – «Агентство правовой информации».

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *